法治中国廉政网视讯(李佳芳 通讯员 张文猷)：深圳福田区以扫黑除恶专项斗争为契机，重点围绕非法吸存、违法放贷等金融领域违法乱象深挖彻查，提高对涉金融新型犯罪打击效能，自专项斗争以来共打掉金融领域涉黑涉恶团伙9个、典型套路贷团伙8个，抓获涉案嫌疑人82名，查封涉案资产8276万。同时打建结合，建立行业监管新机制，推动P2P网贷平台良性退出，实现了网贷平台下降31.4%、待偿总额下降32.5%、出借人数下降21.9%、上访人数下降85.7%的“四降”目标，有效化解了金融风险，受到了国务院办公厅督查通报表扬。

一、强化顶层设计，建立工作机制

该区切实履行金融大区和中心城区的使命担当，坚持守土有责、守土尽责，举全区之力积极应对，不断纵深推进涉众金融风险处置工作。一是强化组织领导。成立由区委书记任组长的区地方金融风险防控领导小组，2019年4月在全市率先成立区级金融工作局，对接市金融局及驻深金融监管机构，协调处置地方金融风险监测、预警、防范、化解等基础性监管工作。二是实行专班运作。建立区、街道两级涉众金融问题处置工作专班，对高风险大型网贷平台处置另设专项工作组，均实现工作专班的实体化运作，集中统一办公，共有专职人员35人，各街道相应成立街道工作专班。三是充实专业力量。出台系列涉众金融风险处置操作指引，聘请律师、会计师、资产处置人员等专业力量，建立起20余人的专班顾问组及数百人的机动力量储备，实现“每案一律师一会计师”，确保辖内机构对接全覆盖。

二、深入摸排线索，加强风险防范

该区紧紧围绕重点机构、重点区域、重点人群、群众举报焦点和其他市场主体的违法金融活动，开展实地摸排。一是加强平台核查。外聘网络专业力量线上摸排辖区内P2P机构数量，重点排查P2P网贷机构涉及非法集资、暴力催收和其他涉黑涉乱的违法违规线索。围绕摸清底数、保障兑付的工作思路，及时进驻平台现场，与外聘会计师事务所、司法鉴定数据公司共同推进资产核查工作。二是加强线索摸排。区公安、市场监管等部门联合各街道开展常态化扫楼行动，深入摸排金融风险和涉黑涉恶涉乱线索。畅通金融领域涉黑涉恶投诉电话、邮箱举报渠道，建立线索采集、信息汇总跟报送台账，及时登记和移送相关线索给扫黑除恶办。对涉黑涉恶涉乱线索，按照平台体量及风险程度，配备市、区、街道处置力量，实行联合约谈、现场核查等分类处置，对涉嫌犯罪的及时移交公安机关处置。截至目前，共移交公安机关金融领域涉黑涉恶线索314条。三是加强资金核查。迅速查核并提取平台归集资金账户、第三方支付机构账户资金交易明细，持续摸排实控人及其近亲属、平台重要人员名下银行账户、股票、基金等资产信息。严禁平台方继续违规发标新增出借人，迅速发出监管函，关闭网站注册用户、充值等功能，督促优先兑付小额、特困及新入场出借人。

三、重拳打击乱象，实行综合治理

该区按照“有黑扫黑、有恶除恶、有乱治乱”的工作要求，严厉打击“套路贷”“网络贷”、非法集资等金融乱象，加强金融领域综合治理。一是严打新型犯罪。针对“套路贷”“校园贷”、职业索偿、网络敲诈勒索等新型涉黑恶案件时有发生。该区在打击传统涉黑恶犯罪之余，打击方向也随即调整，严厉打击“套路贷”新型犯罪行为。2018年年初，率先成功打掉一个“套路贷”恶势力犯罪团伙，共立案3宗，逮捕12人，其中11人移送起诉，2人被判10年以上有期徒刑，为全市打击“套路贷”等新型违法犯罪活动提供了经验。今年4月中旬，又打掉一特大“套路贷”团伙，刑拘犯罪嫌疑人23人，逮捕15人，移送起诉15人，查封、冻结涉案财产价值约1596万元。二是分类处置案件。实行“打击+追逃”控高管，对平台方实际控制人、高管及关联人员等92名重点人员依法采取边控等措施，实时监控掌握动态和轨迹，防止发生逃匿或转移资产;实行“冻结+查封”控资产，获取实际控制人挪用资金等违法犯罪事实，迅速协调深圳市内13家银行对24个重点银行账户建立资金异常监测机制，持续监控平台重点账户资金流出情况;实行“引导+挤压”促兑付，制定“打一留一”策略，做好预案保障，隔离平台风险传染，在加强舆情引导和人员稳控的基础上，持续开展风险排查，确保不在敏感时期“爆雷”。三是创新退出机制。推动出台“三分之二+双过半”“内部债权转让”“五五开按比例以物抵债”等重大利益表决机制，制定《福田区网贷机构及非网贷机构注销及变更操作指引》《涉众金融风险接访流程》，参与制定《深圳市网络借贷信息中介平台良性退出指引》及配套政策。全国率先连续引导4家P2P网贷平台成功使用“深圳市网贷机构退出网络投票系统”，选举产生出借人监委会、表决出台兑付方案，惠及出借人1855名，涉及金额4.72亿元。

四、营造社会氛围，加强源头防控

该区着力提升群众对金融领域扫黑除恶专项斗争的知晓率和参与度，提升群众防范金融风险意识，增强群众同黑恶势力作斗争的信心。一是定期举行培训。先后组织举办4期“涉众金融风险防控处置业务培训班”，普及和提升一线基层干部在涉众金融风险识别、防控、处置、化解等方面的业务知识，增强基层干部识别处置金融风险能力。二是提升防范意识。集中开展防范非法集资宣传月活动，组织10个街道、94个社区工作站、114个居委会，通过广场宣讲、张贴宣传海报、散发宣传折页、悬挂宣传标语、播放宣传视频等方式开展宣教活动。三是设立报警平台。针对不少受害人分散在全国各地，为方便其第一时间获取案件进展信息，福田警方建立了“报警平台”，依托“福田警察”微信公众号主动发声，案件一旦有了进展及时对外公布。四是明确企业责任。今年8月，组织召开网贷机构良性退出实务培训会，组织辖区51家网贷机构集中学习，制作良性退出指引及网络投票表决系统简易操作手册，推动网贷机构充分运用行业指引和配套措施，解决实践中出借人分布广、结构复杂，利益诉求难以形成共识问题，推动网贷机构与出借人群体达成有效力、可执行的退出方案，稳妥有序出清风险。